Фінансовий моніторинг, швидше за все, нікого не відмоніторить - реферат українською
Фінансовий моніторинг, швидше за все, нікого не відмоніторить
Підтримуючи імідж прогресивного уряду, український Кабмін активно співпрацює з величезною кількістю міжнародних організацій. Останні без найменшого докору сумління дають нашим міністрам свої цінні вказівки і настійні рекомендації. Деякі з них наші з успіхом ігнорують вже мало не десять років, але є й такі, ігнорування яких обійдеться «собі дорожче». До розряду останніх належить, зокрема, така структура, як FATF - Група з розробки фінансових заходів щодо боротьби з відмиванням грошей.Не виконати її рекомендації - погано, виконувати - не хочеться. Наші міністри-капіталісти вигадали, як нагодувати вовків, зберігаючи поголів'я овець...
Отже, Financial Action Task Force (FATF) - Група з розробки фінансових заходів щодо боротьби з відмиванням грошей, вимагає від України вищезгадану боротьбу з вищезазначеного відмивання всети серйозніше і не як-небудь. За рангом цю міжнародну організацію можна віднести до важкої наддержавної артилерії. Санкції, які вона може застосовувати до країн-порушників, не лише відчутні, але й вельми болючі. Тому й не жартує Україна з такою структурою. Ще в минулому році було проголошено про створення на вимогу Групи Державного департаменту фінансового моніторингу при Міністерстві фінансів України. Кілька місяців департамент існував віртуально, але ось нарешті в лютому з'явилося урядове Положення про Держдепартамент. Аналіз цього Положення й свідчить про високий ступінь майстерності з окозамилювання високими чинами з Кабміну.
Виявляється, створений урядовим рішенням Державний департамент (Положення про Держфінмоніторинг затверджене Постановою Кабінету Міністрів України 18 лютого) просто не зможе виконувати частину своїх, на перший погляд, доволі грізних повноважень, або принаймні виконуватиме їх лише формально.
До основних завдань цього органу держуправління, крім загальних, на кшталт - законодавче забезпечення…, налагодження співробітництва…, участь у реалізації державної політики, належать: збір, обробка і аналіз інформації про фінансові операції, які підлягають обов'язковому фінансовому контролю, та інші операції, пов'язані з легалізацією нелегально отриманих доходів; сприяння виявленню таких операцій, і нарешті, забезпечення ведення обліку фінансових операцій, які мають ознаки, сумнівних або незвичайних (!). А виконання цих завдань вимагає розкриття конфіденційної інформації, що містить банківську таємницю. А згідно із законом, чітка схема розкриття такої таємниці визначена статтею 62 закону «Про банки та банківську діяльність» і в ній серед держорганів, які можуть отримувати таку інформацію, Держфінмоніторинг не згадується. Крім цього, в Указі Президента «Про заходи щодо запобігання легалізації (відмивання) доходів, отриманих злочинним шляхом» від 10 грудня 2001 року (№1199/2001) на основі якого, власне, й був створений Держфінмоніторинг визначено, хто саме здійснює первинний і повторний контроль за фінопераціями, і серед цих держустанов ніякого «моніторингу» теж немає.
Таким чином, законодавче закріплене поняття про банківську таємницю ставить під сумнів активне виконання депрартаментом своїх функцій. Для багатьох українських банків збереження цього «поняття» - питання принципове, і ставати «на стежку війни» з банками виключно тому, що цього прагне FATF, та й ще з урахуванням посівної та виборів, що наближаються, урядові теж явно «не з руки».
З цієї нехитрої арифметики можна зробити висновок - в тому, що без внесення змін в законодавство Держфінмоніторинг залишиться лише бюрократичною структурою, створеною для заспокоєння міжнародних борців з "тіньовими" грішми. Наше «відкриття» остаточно підтвердили розмови з юристами комбанків. На думку експертів, у разі, якщо Держдепартамент все ж порушить банківське законодавство, комбанки матимуть «всі підстави для подання позову в суд і значні шанси виграти справу».
Таким чином, можна спрогнозувати, що Держфінмоніторинг швидше за все навряд чи користуватиметься потенційними можливостями, а фінансово-кредитні установи (потенційні клієнти Держдепартаменту) зможуть дозволити собі спокійний сон. Якщо, звісно, не втрутиться Велика Політика, і департамент не попросять "допомогти" відстежити конкретні структури і конкретні гроші вже під час нинішньої виборчої кампанії. Тоді, зрозуміла річ, Моніторинг вже гратиме зовсім за іншими правилами, і закон до цього не матиме жодного стосунку.
Для довідки: FATF - спеціальна організація створена в 1989 р. для боротьби з "брудними" грішми. У FATА входять представники тридцяти найбільш розвинених країн світу. У жовтні минулого року країни G7 вже ухвалили рішення про створення на базі FATF нової наднаціональної спецслужби (Egmont Group - фінансовий аналог Інтерполу), яка займеться боротьбою з відмиванням грошей, фінансуванням тероризму тощо.
Підтримуючи імідж прогресивного уряду, український Кабмін активно співпрацює з величезною кількістю міжнародних організацій. Останні без найменшого докору сумління дають нашим міністрам свої цінні вказівки і настійні рекомендації. Деякі з них наші з успіхом ігнорують вже мало не десять років, але є й такі, ігнорування яких обійдеться «собі дорожче». До розряду останніх належить, зокрема, така структура, як FATF - Група з розробки фінансових заходів щодо боротьби з відмиванням грошей.Не виконати її рекомендації - погано, виконувати - не хочеться. Наші міністри-капіталісти вигадали, як нагодувати вовків, зберігаючи поголів'я овець...
Отже, Financial Action Task Force (FATF) - Група з розробки фінансових заходів щодо боротьби з відмиванням грошей, вимагає від України вищезгадану боротьбу з вищезазначеного відмивання всети серйозніше і не як-небудь. За рангом цю міжнародну організацію можна віднести до важкої наддержавної артилерії. Санкції, які вона може застосовувати до країн-порушників, не лише відчутні, але й вельми болючі. Тому й не жартує Україна з такою структурою. Ще в минулому році було проголошено про створення на вимогу Групи Державного департаменту фінансового моніторингу при Міністерстві фінансів України. Кілька місяців департамент існував віртуально, але ось нарешті в лютому з'явилося урядове Положення про Держдепартамент. Аналіз цього Положення й свідчить про високий ступінь майстерності з окозамилювання високими чинами з Кабміну.
Виявляється, створений урядовим рішенням Державний департамент (Положення про Держфінмоніторинг затверджене Постановою Кабінету Міністрів України 18 лютого) просто не зможе виконувати частину своїх, на перший погляд, доволі грізних повноважень, або принаймні виконуватиме їх лише формально.
До основних завдань цього органу держуправління, крім загальних, на кшталт - законодавче забезпечення…, налагодження співробітництва…, участь у реалізації державної політики, належать: збір, обробка і аналіз інформації про фінансові операції, які підлягають обов'язковому фінансовому контролю, та інші операції, пов'язані з легалізацією нелегально отриманих доходів; сприяння виявленню таких операцій, і нарешті, забезпечення ведення обліку фінансових операцій, які мають ознаки, сумнівних або незвичайних (!). А виконання цих завдань вимагає розкриття конфіденційної інформації, що містить банківську таємницю. А згідно із законом, чітка схема розкриття такої таємниці визначена статтею 62 закону «Про банки та банківську діяльність» і в ній серед держорганів, які можуть отримувати таку інформацію, Держфінмоніторинг не згадується. Крім цього, в Указі Президента «Про заходи щодо запобігання легалізації (відмивання) доходів, отриманих злочинним шляхом» від 10 грудня 2001 року (№1199/2001) на основі якого, власне, й був створений Держфінмоніторинг визначено, хто саме здійснює первинний і повторний контроль за фінопераціями, і серед цих держустанов ніякого «моніторингу» теж немає.
Таким чином, законодавче закріплене поняття про банківську таємницю ставить під сумнів активне виконання депрартаментом своїх функцій. Для багатьох українських банків збереження цього «поняття» - питання принципове, і ставати «на стежку війни» з банками виключно тому, що цього прагне FATF, та й ще з урахуванням посівної та виборів, що наближаються, урядові теж явно «не з руки».
З цієї нехитрої арифметики можна зробити висновок - в тому, що без внесення змін в законодавство Держфінмоніторинг залишиться лише бюрократичною структурою, створеною для заспокоєння міжнародних борців з "тіньовими" грішми. Наше «відкриття» остаточно підтвердили розмови з юристами комбанків. На думку експертів, у разі, якщо Держдепартамент все ж порушить банківське законодавство, комбанки матимуть «всі підстави для подання позову в суд і значні шанси виграти справу».
Таким чином, можна спрогнозувати, що Держфінмоніторинг швидше за все навряд чи користуватиметься потенційними можливостями, а фінансово-кредитні установи (потенційні клієнти Держдепартаменту) зможуть дозволити собі спокійний сон. Якщо, звісно, не втрутиться Велика Політика, і департамент не попросять "допомогти" відстежити конкретні структури і конкретні гроші вже під час нинішньої виборчої кампанії. Тоді, зрозуміла річ, Моніторинг вже гратиме зовсім за іншими правилами, і закон до цього не матиме жодного стосунку.
Для довідки: FATF - спеціальна організація створена в 1989 р. для боротьби з "брудними" грішми. У FATА входять представники тридцяти найбільш розвинених країн світу. У жовтні минулого року країни G7 вже ухвалили рішення про створення на базі FATF нової наднаціональної спецслужби (Egmont Group - фінансовий аналог Інтерполу), яка займеться боротьбою з відмиванням грошей, фінансуванням тероризму тощо.
Скачати реферат Фінансовий моніторинг, швидше за все, нікого не відмоніторить
Схожі українські реферати
|
1. Реферат: Фінансовий аудит (24 стор.) ПЛАН Вступ Частина I. Сутність фінансового аудиту Частина II. Організація проведення фінансового аудиту в Україні. Частина III. Нові теорії аудиту. Висновки. Список використаної літератури. Додаток. Вступ Фінанси , як необ... 2. Реферат: Фінансовий капітал Фінансовий капітал як загальна форма взаємозв'язку ринків капіталів, ринків інвестиційних товарів і кругообігів дійсного капіталу у процесі відтворення формується як з боку інвестиційного попиту, так і з боку інвестиційної пропозиції. З погляду розви... 3. Реферат: Фінансовий контроль Фінансовий контроль План Значення і зміст фінансового контролю Види, форм і методи фінансового контролю. Контроль за виконанням планів-прогнозів господарської і фінансової діяльності. І. Контроль за суспільним виробництвом і розподі... 4. Реферат: Фінансовий контроль та його розвиток в умовах переходу до ринкової економіки Фінансовий контроль та його розвиток в умовах переходу до ринкової економіки План 1. Зміст і значення фінансового контролю 2. Органи фінансового контролю та їх функції 3. Види, форми та методи проведення фінансового контролю 4. Основні... 5. Реферат: ФІНАНСОВИЙ ЛІЗИНГ ПЛАН Вступ…………………………………………………………………………….….3 І. Теоретичні основи фінансового лізингу……………………………….………6 1. Становлення лізингу як самостійного інституту…………………6 2. Ознаки та види лізингу…………………………………………….……15 а) лізинг як економічна кате... 6. Реферат: Фінансовий менеджмент: економічна і фінансова оцінка інвестицій Принципи оцінки ефективності інвестицій. Методи оцінки ефективності та ліквідності реальних інвестиційних проектів. Метод чистої теперішньої вартості. Внутрішня норма рентабельності. Метод періоду повернення інвестованих засобів. Метод балансової рен... 7. Реферат: Фінансовий механізм Реалізація фінансової політики здійснюється з допомогою фінансового механізму, який являє собою досить складну систему впливу на різні сторони фінансової діяльності окремих суб’єктів. Основним вектором цього впливу є взаємовідносини держави, яка вир... 8. Реферат: Фінансовий механізм зовнішньоекономічної діяльності Вступ . Фінансовий механізм зовнішньоекономічної діяльності використовується для провадження у цій сфері фінансової політики держави та суб’єктів господарювання . Він являє собою сукупність способів організації фінансових відносин , що застосовую... 9. Реферат: Фінансовий механізм регулювання ринкових відносин ПЛАН Вступ 1.Сутність фінансової діяльності держави 2.Фінансовий механізм 3.Використання фінансового механізму для активації економічного зростання й регулювання ринкових відносин. Висновки Список використаної літератури (ПРИДУМАЙТ... 10. Реферат: Фінансовий механізм та фінансове право ПЛАН ВСТУП 1. ХАРАКТЕРИСТИКА ТА СТРУКТУРА ФІНАНСОВОГО МЕХАНІЗМУ 2. СФЕРИ І ЛАНКИ ФІНАНСОВОГО МЕХАНІЗМУ 3. ФІНАНСОВИЙ МЕХАНІЗМ ТА ФІНАНСОВЕ ПРАВО ЛІТЕРАТУРА Вступ Для впливу на процеси суспільного відтворення держава використовує ...
11. Реферат: Фінансовий моніторинг, швидше за все, нікого не відмоніторить
Фінансовий моніторинг, швидше за все, нікого не відмоніторить Підтримуючи імідж прогресивного уряду, український Кабмін активно співпрацює з величезною кількістю міжнародних організацій. Останні без найменшого докору сумління дають нашим міністрам... 12. Реферат: Фінансовий облік як джерело інформації податкового аудиту Як відомо, на сьогодні в Україні існують два види обліку – податковий і бухгалтерський. Донині ще йдуть дискусії, що таке податковий облік, у чому відмінність між податковим обліком і податковими розрахунками і чи можна вважати податковий підсистемою... 13. Реферат: Фінансовий план підприємства, його зміст і порядок складання Планування виробничо-фінансової діяльності на підприємствах передбачає складання виробничого і фінансового планів. Фінансовий план є складовою бізнес-плану підприємства і має вигляд таблиці, в якій відображаються розрахунок обсягу фінансових результа... 14. Реферат: Фінансовий ринок і класифікація фінансових ринків Як бачимо з узагальненої класифікації ринків (рис. 22), значна частина керуючих впливів на економічні об'єкти здійснюється через фінансовий контур, а деякі з них формуються в самому контурі. Це, зокрема, процеси розподілу і перерозподілу фінансових р... 15. Реферат: Фінансовий стан підприємства, оцінка та шляхи покращення Частина 1 ЮРИДИЧНИЙ СТАТУС ПІДПРИЄМСТВА Повне та скорочене найменування - Закрите акціонерне товариство «Оболонь», «ЗАТ «Оболонь» Ідентифікаційний код - 05391057 Юридична адреса - Україн... 16. Реферат: Фінансовий стан суб’єктів господарювання та їх податкоспроможність 1. Фінансовий стан – це здатність підприємства профінансувати свою діяльність. Висновки про фінансовий стан зазвичай роблять на основі забезпеченості підприємства фінансовими ресурсами, доцільності їх розміщення та ефективності використання. У буд... 17. Реферат: Фінансові аспекти реорганізації підприємств ПЛАН 1. Поняття про реорганізацію юридичних осіб 2. Методи та особливості реорганізації юридичних осіб в Україні 3. Економічна сутність санації підприємств 4. Класична модель фінансової санації підприємств 5. Форми фінансової санаці... 18. Реферат: Фінансові важелі державної підприємницької політики Аналіз світового досвіду фінансової підтримки підприємництва свідчить, що остання є системою багатопланових заходів, котрі охоплюють практично всі аспекти життєдіяльності підприємницьких структур (їх створення, функціонування, комерційної діяльності... 19. Реферат: Фінансові відносини суб’єктів господарювання та організація їх фінансової діяльності Фінанси підприємств призначені для забезпечення їх виробничої діяльності. Стрижневою основою фінансів підприємств є формування фінансових ресурсів та отримання і розподіл доходів з метою забезпечення відтворення виробництва. Вони виконують роль сп... 20. Реферат: Фінансові компанії 15.5. ФІНАНСОВІ КОМПАНІЇ Фінансові компанії ( це небанківські інститути кредитної системи, що спеціалізуються на кредитування продаж споживчих товарів з відстрочкою платежу. Фінансові компанії можуть бути створені як самостійні юридичні особи на ак... 21. Реферат: ФІНАНСОВІ МЕТОДИ ЗБІЛЬШЕННЯ КАПІТАЛУ Зміст ВСТУП 1. Аналіз фінансового стану підприємства 1.1. Значення, задачі і інформаційне забезпечення аналізу 1.2. Прийоми аналізу 1.3. Аналіз доходності підприємства 1.4. Аналіз фінансової стійкості 1.5. Аналіз платоспроможност... |
|